Kraken ukida pitanja o trošenju Monera, ali zadržava ograničenje isplate od 1.500 dolara u kliznih 30 dana za pojedince
Kraken je povukao sporne zahtjeve za usklađenost koji su poslani korisnicima Monera, nakon što je suosnivač i suizvršni direktor Arjun Sethi priznao da nijedan propis nije zahtijevao te upite. Riječ je o porukama u kojima su od kupaca traženi podaci o poslodavcu, izvoru sredstava i namjeri korištenja kriptovalute. Sethi je 24. listopada potvrdio da pogođeni korisnici više ne moraju odgovarati.
Obrt je uslijedio nakon kritika na račun Krakenova postupanja prema Monero korisnicima, posebno zbog odluke da se mladog kupca sa znatnim sredstvima klasificira kao sumnjivog. Sethi je odbacio takvu procjenu, ustvrdivši da dob i financijski položaj korisnika ne bi smjeli automatski pokretati pojačanu provjeru. Pritom je razlikovao provjeru podrijetla novca od pitanja o tome kako će se kriptovaluta koristiti nakon podizanja s burze. „Odakle dolazi vaš novac je pošteno pitanje. Što radite s njim nakon što ode, to nije,” rekao je.
Kontekst
Monerova tehnologija privatnosti zamagljuje iznose i adrese, pa je njegov blockchain teže nadzirati od transparentnih mreža poput Bitcoina. Krakenove provjere izvora sredstava ostaju dio politike usklađenosti; povlačenje se odnosi na sporne upite i pitanja o trošenju nakon podizanja. Prema postojećoj politici, burza može zatražiti bankovne izvode, investicijske zapise i drugu dokumentaciju kako bi procijenila kako je korisnik stekao novac ili imovinu. Te provjere podupiru obveze protiv pranja novca, koje od financijskih institucija traže procjenu sumnjivih transakcija i, kada je primjereno, provjeru podataka o korisniku. Odvojena politika ažurirana 1.
listopada omogućuje Krakenu traženje dodatne dokumentacije nakon rutinskih pregleda računa ili promjena u aktivnosti transakcija, uključujući neuobičajeno velike transfere. Korisnici koji ne postupe po legitimnim zahtjevima za informacije mogu naići na ograničenja uplata ili trgovanja dok Kraken pregledava njihove račune; burza kaže da ta ograničenja ne utječu na podizanja.
Ključne brojke
Kraken od 15. kolovoza 2026. primjenjuje klizna 30-dnevna ograničenja transakcija: pojedinačni depoziti XMR-a ograničeni su na 3.500 dolara, a podizanja na 1.500 dolara u kliznom razdoblju od 30 dana. Korisnici EEA-e izgubili su mogućnost trgovanja i uplata XMR-a 31. listopada 2024., kada je burza to ukinula zbog regulatornih promjena. Imali su do 31. prosinca 2024. povući svoja sredstva prije nego što je burza preostala sredstva automatski pretvorila u Bitcoin.
Što to znači
Slučaj otvara pitanja o tome kako kriptovalutne burze primjenjuju interne kontrole usklađenosti na imovinu usmjerenu na privatnost, osobito kada te mjere nadilaze izričite regulatorne zahtjeve. Sethijeva izjava ne poništava regionalna ograničenja, iako je ponovio predanost podršci Moneru gdje god je dostupan. Istodobno, pojedinačni korisnici Monera i dalje su suočeni s kliznim 30-dnevnim ograničenjem podizanja, što ograničava brzinu kojom mogu premještati svoja sredstva u privatne novčanike.
Što slijedi
Prema izvornom tekstu, Kraken će nastaviti primjenjivati provjere izvora sredstava i spomenuta ograničenja. Pogođeni korisnici više ne moraju odgovarati na povučene upite, ali regionalna ograničenja za EEA klijente ostaju na snazi. Nema naznaka da će se ograničenja pojedinačnih podizanja ukinuti; korporativni računi imaju više pragove.